Si has estado siguiendo la tecnología blockchain, probablemente has oído hablar de los 4.000 millones de dólares de activos que se han vertido recientemente en una industria emergente llamada DeFi (financiación descentralizada). De hecho, para el momento en que este artículo se publique, es seguro asumir que las DeFi alcanzarán más de 5 mil millones de dólares en activos, ya que la industria está creciendo a más de 500 millones de dólares por semana.
Entonces, ¿qué es exactamente lo que es DeFi y por qué es importante? En pocas palabras, DeFi es un movimiento descentralizado para llevar los servicios financieros no custodiados al mercado masivo aprovechando la interoperabilidad de Ethereum y las capacidades de contratos inteligentes. En términos sencillos, con la ayuda de las DeFi la persona promedio podría poner su dinero en un fondo común de préstamos con contratos inteligentes y ganar tasas de interés de hasta el 20% y en algunos casos mucho más.
Más allá de este simple ejemplo, las DeFi ayudan a democratizar los servicios financieros y varios componentes del sector, desde la forma en que se recogen y gestionan los datos, hasta los seguros y las monedas digitales estables. Según el sitio web de investigación DeFiPrime, actualmente hay más de 100 proyectos que abordan diversas soluciones de DeFi.
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Las siguientes empresas están a la cabeza y han atraído la atención de los principales inversores, los desarrolladores de productos y los accionistas de las cadenas de bloques.
Consulta a tu asesor financiero antes de invertir en cualquier criptodivisa ya que son volátiles y suponen riesgos para el inversor medio. Este artículo es de naturaleza informativa y no constituye un asesoramiento financiero.
1. DIA
DIA (Decentralized Information Asset) es un proyecto suizo de cadenas de bloques sin fines de lucro y de código abierto con la misión de impulsar la adopción de datos y oráculos transparentes y de acceso abierto. Dentro del ecosistema DeFi de DIA, una comunidad descentralizada de poseedores de tokens de DIA y sus delegados tiene el control, y el token de gobernanza de DIA actúa como un incentivo para los principales agentes del mercado.
DIA se convertirá en el Bloomberg de código abierto para datos criptográficos y financieros. DIA es actualmente uno de los proyectos más destacados en el espacio de las DeFi, con una venta de tokens que comenzó el 4 de agosto. El proyecto está respaldado por notables inversores como Outlier Ventures.
2. Orion Protocol
Orion Protocol (ORN) llegó al mercado como la primera Oferta Dinámica de Monedas (DYCO) y fue una de las ventas más sobresuscritas en 2020. Orion está construyendo soluciones B2B (business-to-business) y B2C (business-to-consumer) en el más avanzado agregador de liquidez jamás desarrollado bajo el liderazgo del CEO Alexey Koloskov – un experimentado desarrollador de cadenas de bloques y el creador del intercambio descentralizado Waves.
Desde su lanzamiento, Orion ha establecido asociaciones con Elrond Network, Bitmax, MXC y Acheron. Desde el lanzamiento en Kucoin y Bitmax, casi el 33% del suministro inicial de ORN ha sido destinado a un programa de pre-staking y el token ha logrado consolidarse a un precio de más de 20 veces el precio inicial.
3. Aleph.im
Aleph.im es uno de los más prometedores recién llegados a la arena de las DeFi en el último par de meses. Aleph es un protocolo de chat para máquinas, donde la cadena de bloques funciona como nodos para la potencia de computación descentralizada y el almacenamiento. En 2020, se espera que el mercado público de servicios en la nube alcance alrededor de 374.000 millones de dólares, y para 2022 se prevé que supere los 520.000 millones de dólares. Actualmente, el AWS de Amazon lidera el mercado, pero la demanda de soluciones descentralizadas nunca ha sido tan alta.
Como testimonio del éxito de Aleph.im, su sitio web está funcionando en la red ahora mismo. Aleph también será incluido como uno de los socios que dirigen el proyecto masivo Serum – el primer intercambio de derivados descentralizado completo del mundo (presentado a continuación).
4. Serum
Recién salido del horno, la principal bolsa de derivados criptográficos FTX acaba de anunciar su nuevo DEX DeFi (bolsa descentralizada) que se construirá a partir de Solana. Bajo el nombre de Serum, este próximo DEX buscará capitalizar donde otros DEX han fallado proporcionando un intercambio de cadenas cruzadas sin necesidad de intermediarios, todo ello a la velocidad y precio que los clientes deseen.
Según DeFi Rate, «parece que Serum tiene como objetivo ofrecer a los traders expertos la familiaridad y la conveniencia de un intercambio centralizado como FTX de una manera completamente sin permisos y sin intermediarios». La arquitectura está preparada para favorecer a los operadores de nodos con incentivos para participar en el staking gracias a la inflación del SRM, las tasas de comercio, y un sistema de delegación/referidos llamado «líderes».
5. Compound
Compound fue una de las primeras compañías DeFi de este reciente movimiento en ganar la atención de las masas, ya que su token nativo, COMP, se disparó en valor antes de corregirse a los niveles actuales. Compound es un protocolo de mercado monetario que permite a los usuarios ganar intereses o pedir prestado activos contra garantía, todo desde la cadena de bloques Ethereum.
El proceso de contribuir a un fondo común de liquidez en Compound es relativamente simple, permitiendo que cualquiera comience inmediatamente a ganar intereses compuestos con tasas que se ajustan automáticamente en función de la oferta y la demanda. Actualmente, Compound tiene 790 millones de dólares en activos depositados, desde sólo 100 millones de dólares el 1 de junio de 2020.
6. Yearn Finance
Uno de los proyectos más fascinantes, Yearn Finance, irrumpió en escena en julio, ya que su token nativo, YFI, experimentó un crecimiento alucinante gracias a una oferta limitada basada en la exclusividad reservada inicialmente a los proveedores de liquidez (farmers). Yearn actúa como un ecosistema descentralizado para los agregadores que utilizan servicios de préstamo, permitiendo a los participantes depositar tokens como USDC, DAI y USDT, para participar en la selección de Yearn de las oportunidades de préstamo más rentables.
La empresa está dirigida por el promotor inmobiliario Andre Cronje, que inició el proceso teniendo en cuenta la democratización. No hubo pre-minería, pre-venta, o asignación al equipo, lo que significa que los tokens de YFI son esencialmente propiedad de la comunidad. Será interesante ver cómo se desempeña YFI en los próximos meses.
7. Uniswap
Uniswap es una de las fuerzas motrices detrás del actual rally de las DeFi. Actuando como un intercambio totalmente descentralizado, Uniswap difiere de otros DEX’s ya que aprovecha los fondos de liquidez incentivados en lugar de los libros de órdenes. Los usuarios que deciden proporcionar liquidez son recompensados con un porcentaje de los honorarios incurridos en cada transacción impulsada por el Ethereum.
Actualmente, Uniswap tiene más de 100 millones de dólares depositados en fondos de liquidez y cientos de nuevos listados por semana. Para los usuarios novatos de criptodivisas, existe una curva de aprendizaje para utilizar Uniswap, ya que funciona a partir de carteras externas ERC-20 que están conectadas y se utilizan para comerciar con activos y proporcionar liquidez. También hay consideraciones en torno a la latencia y la volatilidad que deben estudiarse antes de utilizar Uniswap.
8. dHedge
Impulsado por Synthetix, dHedge está respaldado por inversores líderes como Blocktower Capital y Three Arrows Capital y ha construido un nuevo protocolo para la gestión descentralizada de activos que busca democratizar el trading para todos. La compañía anunció recientemente que saldrá a la luz pública tras un periodo de secretismo.
Con el modelo de trading de baja latencia de Synthetix y la expansión del grupo de activos cotizados, dHedge está creando nuevas formas de utilizar la liquidez de los derivados que el protocolo de Synthetix permite. Actualmente, Synthetix permite a los usuarios acuñar, mantener y comerciar una diversa gama de derivados basados en activos como las criptodivisas, las monedas fiduciarias y los productos básicos.
9. Curve Finance
Lanzado a principios de 2020, Curve permite a los usuarios intercambiar entre stablecoins con un algoritmo de baja latencia y bajo costo diseñado específicamente para stablecoins. Curve es uno de los primeros proponentes del yield farming y actualmente ofrece 7 pools donde los usuarios pueden depositar stablecoins para obtener recompensas, en forma de nuevas monedas. En la actualidad, más de 210 millones de dólares están depositados en los fondos de Curve, frente a los 15 millones de dólares del 1 de junio.
Con una interfaz sencilla, Curve es una de las plataformas de DeFi más populares y ha sido elogiada por sus características de fácil uso y su documentación transparente. La compañía ha sido agresiva en apoyar otros proyectos de DeFi en los últimos meses.
10. Maker DAO
Con más de 1.000 millones de dólares en activos adquiridos, Maker DAO es probablemente el nombre más reconocido en esta lista y por una buena razón. La plataforma de crédito descentralizada da sustento a DAI, un stablecoin cuyo valor está vinculado al USD y uno de los stablecoins más utilizados en la industria de las criptodivisas. Maker DAO permite a cualquiera abrir una bóveda, bloquear el colateral criptográfico y generar DAI contra ese colateral.
Según Coindesk, el dominio de Maker sobre otros proyectos del sector se sitúa en el 27,1% en base a la cantidad de activos recaudados.
