Yield Farming en Polygon (Matic): Guía paso a paso

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A medida que se acerca el EIP-1559 y algunos proyectos de Ethereum empiezan a adoptar la tecnología Layer-2, está claro que la imperiosa necesidad de realizar transacciones baratas y ultrarrápidas ha llevado a algunos a explorar redes alternativas como Polygon, antes conocida como Matic.

Curiosamente, sólo una minúscula cantidad de direcciones de Ethereum han interactuado con la sidechain. Según datos de Nansen, sólo menos del 0,1% de las direcciones de la red principal de Ethereum están también en Polygon. Esto representa una oportunidad muy desaprovechada, lista para una explosión cámbrica de crecimiento y actividad de explotación.

En este artículo, acompañanos mientras te traemos esta guía paso a paso sobre cómo sumergirte en la blockchain de Polygon. Desde la configuración de tu monedero hasta cómo enlazar tus fondos, también tocaremos algunos de los protocolos existentes en los que puedes empezar a colocar tus activos y hacerlos rendir al máximo.

Cómo empezar

Antes de embarcarse en este viaje, necesitarás un monedero para almacenar tus fondos. Como la mayoría de los blockchains compatibles con EVM, puedes añadir fácilmente la red Polygon a tu cartera MetaMask existente dirigiéndote a chainlist.org y seleccionando la Matic Mainnet.

Cómo añadir Polygon a MetaMask

Paso 1: Dirígete a https://chainlist.org/ y conecta tu cartera.

Paso 2: Busca Matic y haz clic en añadir a MetaMask («add to MetaMask«).

Paso 3: Recibirás un aviso de MetaMask para permitir que el sitio añada la red. Haz clic en Aprobar («Approve»).

Enhorabuena, has configurado con éxito la red Polygon en tu monedero MetaMask.

Ten en cuenta que esta es sólo una de las formas más eficientes de empezar. Si deseas hacerlo manualmente, puedes añadir una RPC personalizada en MetaMask de acuerdo con las especificaciones de la red que figuran en la documentación aquí. Aunque no es necesario, recomendamos encarecidamente tener una segunda red con un RPC de respaldo en su lugar, por si acaso tus transacciones no se realizan.

Ahora que has configurado tu cartera, es el momento de empezar a cargarla con fondos. Algunos de los métodos que puedes utilizar para transferir tus activos son a través de un retiro desde AscendEx (antes BitMax) directamente a la red Polygon, o enviando fondos a través del Matic PoS Bridge, o utilizando Xpollinate.

Transferir desde AscendEx

Paso 1: Si tienes fondos en AscendEx, entra en tu cuenta y dirígete a tus activos para ver tus saldos. Si no tienes fondos disponibles, puedes depositar algunos haciendo clic enDepositar’ (‘Deposit’) y eligiendo el token.

Paso 2: Después de hacer clic en retirar («withdraw»), selecciona tu activo para retirarlo. Ten en cuenta que sólo puedes retirar MATIC, USDC y ROUTE a la red Polygon.

Paso 3: Una vez que hayas elegido tu activo, selecciona la red Matic como tu red de retirada preferida. Introduce tu dirección de retiro y la cantidad a retirar. Una vez que hayas terminado, haz clic en «Confirmar» («Confirm»). Una vez completada la solicitud de retirada, asegúrate de que los fondos están a salvo en la dirección que has especificado. Ten en cuenta que los nuevos usuarios no pueden retirar en las primeras 24 horas tras la creación de la cuenta.

Y eso es todo, ¡deberías poder empezar a realizar yield-farming inmediatamente! Pero tal vez no quieras pasar por un intercambio centralizado y prefieras controlar el movimiento de tus propios fondos. Bueno, no te preocupes, ya que hay un par de puentes descentralizados para transferir tus fondos.

Transferencia desde Ethereum a través de Matic Bridge

Paso 1: Para depositar desde Ethereum, conéctate a la red Polygon (en MetaMask) y dirígete a https://wallet.matic.network/bridge/.

Ten en cuenta que para diferentes activos, hay diferentes puentes («bridges») que puedes utilizar para transferir tus fondos. Para cambiar de puente, haz clic en «Cambiar de puente» («Switch Bridge») junto al Modo de Transferencia («Transfer Mode»), debajo de la interfaz de intercambio («swap»).

Los diferentes puentes tendrán diferentes tiempos de retirada y activos soportados, como se muestra a continuación.

Paso 3: Selecciona el activo que quieres transferir y haz clic en «Transferir» («Transfer»). Recibirás un aviso que te mostrará lo que se admite y lo que no se admite en el puente. Procede haciendo clic en «Continuar» («Continue») y se te mostrarán las tasas de gas estimadas que hay que pagar para completar la transacción.

Paso 4: Haz clic en «Continuar» y recibirás un resumen de tu transacción. Verifica que los detalles son correctos y continúa. A continuación, recibirás un aviso de MetaMask para confirmar la transacción. Tras la confirmación, podrás ver el progreso de tu transacción. Ten en cuenta que los fondos se enviarán exactamente a la misma dirección utilizada para iniciar la transacción, pero en la red de Polygon.

Transferencia desde xDAI a través de Xpollinate

Paso 1: También puedes optar por transferir tus fondos desde xDai a través de Xpollinate. Para ello, accede a https://www.xpollinate.io/ y cámbiate a la red de tu elección.

Paso 2: Selecciona el activo que quieres transferir e introduce la dirección del receptor. Una vez hecho esto, haz clic en «Swap». Recuerda que este puente sólo admite actualmente DAI, USDC y USDT.

Paso 3: A continuación, se te pedirá que inicies sesión en Connext mientras el puente establece los canales para realizar la transferencia. A continuación, aparecerá una interfaz de intercambio en la que podrás introducir la cantidad que deseas transferir. Una vez que hayas terminado, haz clic en «Swap».

Paso 4: Espera a que se complete la transferencia y deberías poder ver tus activos en Polygon. Hay que tener en cuenta que este puente puede no estar siempre disponible dependiendo de la liquidez existente en cada lado. Puedes ver la cantidad de liquidez de salida disponible para realizar traspasos debajo de la interfaz en el sitio principal.

¡Y eso es todo lo que hay que hacer! Ahora ya estás preparado para empezar a cultivar esos jugosos rendimientos en Polygon. Pero espera, aquí hay algunas cosas que debes tener en cuenta antes de comenzar tu viaje.

Como la mayoría de las dApps en otras blockchains, las transacciones se pagan con el token nativo de la red. En este caso, necesitarás transferir algo de MATIC, pero incluso 1 MATIC te puede durar para miles de transacciones.

Binance

Por ejemplo, con MATIC actualmente en torno a 1 dólar, la mayoría de las transacciones requieren un precio de gas de sólo 1 gwei, lo que significa que pagarías menos de una décima de céntimo para aprobar, transferir o intercambiar tus activos en Polygon. Como puedes ver, esto beneficia en gran medida a los agricultores más pequeños con menor capital, ya que las tasas de transacción ya no son una barrera de entrada, como suele ocurrir en Ethereum.

Granjas de rendimiento (Yield Farms)

Una vez cubiertos los aspectos básicos, hablemos del estado actual de Polygon. Aunque grandes nombres como Aave, Curve y SushiSwap han ampliado su alcance en el ecosistema, han surgido en rápida sucesión muchas otras plataformas de cultivo de rendimiento únicas y variopintas, creando un flujo constante de oportunidades para el ávido agricultor de rendimiento («yield farmer»).

Aunque el número de proyectos existentes no es tan sustancial si se compara con Ethereum o Binance Smart Chain, los hemos dividido en algunas categorías: plataformas de préstamos, intercambios descentralizados, agregadores de rendimiento y otras granjas notables. Ten en cuenta que no es una lista exhaustiva, pero son un buen punto de partida para los recién llegados a Polygon.

Plataformas de préstamo (Lending Platforms)

Aave, una de las mayores plataformas de préstamos en Ethereum, ha lanzado su plataforma en Polygon, con más de 3.000 millones de dólares de valor total bloqueado (TVL). La plataforma permite a los usuarios depositar sus activos para recibir amTokens (tokens de Aave Matic Market) que pueden utilizarse como garantía para pedir prestados otros activos o para invocar Aavegotchis. (Más información sobre los Aavegotchis a continuación)

Aave ha sido el pionero de las nuevas modalidades de préstamo, como el intercambio de tarifas («rate switching») y los préstamos «flash» («flash loans»), que permiten una mayor flexibilidad con tu capital. Además, la plataforma ofrece tipos de interés variables y estables, así como la posibilidad de cambiar entre ellos.

Los tipos de interés de los depósitos pueden variar en función de la oferta y la demanda de préstamos. En general, una mayor demanda de préstamos o una menor oferta de los mismos hará que los tipos de interés sean más altos, lo que permitirá a los depositantes ganar un APY más alto. Actualmente, los depositantes y los prestatarios recibirán recompensas MATIC adicionales en Polygon, lo que aumentará aún más la rentabilidad. Aunque las recompensas básicas se reciben directamente en tu cartera, las recompensas MATIC tendrán que ser reclamadas desde tu panel de control.

En el momento de escribir este artículo, Aave sólo admite 7 activos en Polygon. Sin embargo, están ofreciendo tasas bastante decentes en stablecoins, con hasta un 25% de APR en stablecoins como USDT.

Intercambios descentralizados

La mayoría de los intercambios descentralizados nativos (DEXs) en Polygon, como Quickswap y ComethSwap son esencialmente bifurcaciones de Uniswap, aunque con diferentes estructuras de tarifas y características adicionales. Quickswap cobra una comisión de negociación del 0,25% que se distribuye a los proveedores de liquidez, mientras que Comethswap cobra una comisión de negociación mucho más alta, del 0,5%. Sin embargo, sólo el 90% de esa comisión se destina a los proveedores de liquidez, mientras que el resto se envía a los jugadores de su juego de blockchain, Cometh.

Ambas plataformas cuentan con pools de minería de liquidez incentivados en los que los proveedores de liquidez pueden colocar («stake») sus tokens LP para ganar QUICK o MUST. Los rendimientos del programa de minería de liquidez de Quickswap oscilan actualmente entre el 30% en stablecoins y el 200% en pares QUICK. Dado que se requiere la provisión de liquidez, habría que considerar el riesgo de pérdida de impermanencia («impermanence loss»).

Además de las AMM (Automated Market Maker) nativas que residen en Polygon, proyectos que comenzaron su vida en Ethereum como Sushiswap y Curve, están empezando a dar sus primeros pasos hacia un futuro multicadena. Sushiswap ha portado todo su conjunto de aplicaciones descentralizadas, permitiendo a los usuarios no sólo utilizar la AMM SushiSwap, sino también sus servicios de préstamo y apalancamiento Kashi.

En una colaboración conjunta con Polygon, el protocolo ofrece ahora recompensas SUSHI y MATIC por proporcionar liquidez a cualquiera de los 6 principales pares iniciales de su intercambio, que incluyen WETH-DAI y WETH-AAVE. Los tokens Sushi LP recibidos deberán luego ser colocados («staked») en la plataforma para obtener estas recompensas.

Del mismo modo, Curve también está ofreciendo recompensas MATIC además de su rendimiento base para stablecoins. A diferencia de la versión en Ethereum, donde hay múltiples pools para elegir, como el pool Y o el 3pool, actualmente solo existe el pool Aave en Polygon, que admite depósitos DAI, USDC y USDT.

Tras depositar cualquiera de las tres stablecoins, los usuarios recibirán tokens am3CRV, que representan su parte del fondo común. También pueden ver sus ganancias totales diarias, semanales y mensuales a lo largo del tiempo, así como sus tokens reclamables, utilizando el panel de control de Curve.

Agregadores de rendimiento (Yield Aggregators)

Al igual que Yearn Finance o Pancake Bunny, Polygon también tiene sus propios agregadores de rendimiento que ayudan a automultiplicar los depósitos de los usuarios para maximizar las ganancias al formar un ejército de agricultores que reúnen sus recursos para buscar los mejores rendimientos colectivamente. Algunos ejemplos de estos protocolos son Adamant Finance, Stake Dao y Beefy Finance.

Estas plataformas pueden variar en cuanto a las comisiones que cobran, así como otros mecanismos adicionales en juego. Por ejemplo, Adamant cobra una comisión de rendimiento del 30%, pero recibirás 500 tokens ADDY por cada 1 ETH en comisiones cobradas. Por otro lado, Beefy Finance cobra sólo un 4,5% y una comisión de retirada variable del 0,05% al 0,1%.

Mientras que Adamant y Beefy se centran más en el interés compuesto («compounding») de los tokens LP subyacentes, los depositantes de un solo activo pueden optar por depositar en StakeDao en su lugar, aunque actualmente sólo tienen una estrategia en marcha que aprovecha el pool de stablecoins de Aave en Curve.

Otras granjas notables

Aavegotchi

A diferencia de las granjas convencionales, Aavegotchi te permite colocar tus tokens GHST o GHST LP para ganar FRENs, que no pueden ser comercializados pero pueden ser convertidos en boletos de rifa. Con estos boletos puedes participar en sorteos en los que puedes ganar valiosos premios. Piensa en ello como en una granja de rendimiento con una tasa de ganancia muy variable. Ganas mucho si ganas la rifa, pero te vas a casa con las manos vacías en caso contrario.

Mai Finance

Al igual que el mecanismo de bóveda sobrecolateralizada utilizado por Maker en la creación de Dai, Mai Finance emula este concepto utilizando tokens MATIC como garantía en su lugar. Los usuarios pueden acuñar tokens miMATIC asumiendo una posición de deuda colateralizada con un ratio de garantía sobre deuda de hasta el 150%. A continuación, pueden apostar los tokens miMATIC o proporcionar liquidez para ganar tokens Qi, el token de gobernanza del protocolo stablecoin bajo Mai, conocido como Qi Dao.

Poly Farms

Caracterizadas por la palabra «Poly» seguida de un nombre de animal como Polywhale, estas granjas de rendimiento generalmente implementan el mismo mecanismo de «recompra y quema», donde las tasas de depósito de los pools de activos individuales se utilizan para recomprar el token nativo de la plataforma.

Aunque las tarifas de depósito pueden variar entre las diferentes iteraciones, algunas tienen un mecanismo adicional de deflación que quema un porcentaje específico para cada interacción de tokens.

Conclusiones

Como demuestran Aave y Curve, los grandes jugadores están empezando a allanar el camino para que muchos proyectos establecidos echen raíces a través de este puente. Con la aparición de más y más proyectos en el ecosistema de Polygon, la escena de la agricultura de rendimiento no muestra signos de desaceleración tanto para los jugadores minoristas como para los veteranos.

Sin embargo, como es habitual con muchos territorios nuevos y atractivos por explorar, el peligro acecha a la vuelta de cada esquina. Con unos costes aún más bajos y un público cada vez más numeroso, los actores maliciosos están más que preparados para aprovecharse de los usuarios desprevenidos que no tengan demasiado cuidado. Investiga siempre y sólo invierte lo que estés dispuesto a perder en tus andanzas. Con esto en mente, esperamos que esta guía te haya enseñado lo básico para navegar por el inexplorado camino de la agricultura de rendimiento en Polygon.

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